美财政部：美高端房产成为重要洗钱渠道

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美国财政部的一项调查证实，纽约和迈阿密等城市的高端房地产正被用来转移非法财富，美国房地产作为国际洗钱者最受欢迎的目的地的名声变得更加响亮。

隶属于财政部的金融犯罪执法网络Fincen发现，三分之一通过空壳公司在大城市购买豪宅的买家在金融交易中提高了警惕。

近年来，在美国，豪华别墅、豪华阁楼和海滨别墅作为非法财富的避风港，其作用越来越受到关注。据悉，买家包括哥伦比亚毒枭、赤道几内亚总统的儿子巴勃罗·埃斯科瓦尔等人物。

金融犯罪执法网周四表示，它利用一项新的披露规则，调查通过空壳公司进行的所有现金交易，并发现了一系列可疑买家。官员们表示，买家中包括一些涉嫌参与亚洲和南美腐败的人，以及一名涉嫌参与1.6亿美元规模的可疑活动的人。

根据全国房地产经纪人协会的数据，仅在美国，不包括商业和新建房地产的股票住房市场的年营业额就高达1.6万亿美元。大约四分之一的买家支付现金，而外国买家的比例更高，只有一半。这些仅占总购买量的4%，但这意味着通过现金交易从国外流入美国房地产的资金每年约为320亿美元。直到一年前，现金购买仍然可以匿名进行。

自2001年9月11日恐怖袭击后实施《爱国者法案》以来，抵押贷款机构一直遵循“了解你的客户”规则，该规则旨在防止恐怖分子和其他犯罪分子通过代理公司、空壳公司和其他手段向美国转移非法资金。但是，现金购买不受此规则的影响。

一年前，金融犯罪执法网络(负责整理银行和其他机构报告的客户信息，并将其提供给执法机构)采取行动，封锁了一个运送非法资金的主要渠道。

金融犯罪执法网出台了一项规定，要求通过空壳公司购买曼哈顿和迈阿密高端房产的买家披露身份。这一规定后来扩展到包括整个纽约市、佛罗里达州的更多地区、洛杉矶、旧金山、圣地亚哥和圣安东尼奥。

金融犯罪执法网周四表示，收集到的信息“证实了我们对空壳公司‘全用现金’购买豪宅的担忧。”

金融犯罪执法网收到的在空壳公司帮助下进行的全部现金高端房地产交易中，约有30%得到了核实，所有者或所有者代表是“可疑活动报告”的对象。这些报告是银行在担心客户资金来源时必须向当局提交的报告。

此前，一些反腐败活动人士曾担心，当周四讨论延长披露规则时，该规则将被终止。人们普遍担心唐纳德·特朗普政府监管的命运。在总统竞选期间，特朗普称《反海外腐败法》是“可怕的”。

然而，披露规则在周四被延长了六个月。金融犯罪执法网的一名发言人表示，这一决定是在特朗普的财政部长史蒂文·姆努钦(steven mnuchin)的全力支持下做出的。

特朗普的财富基础是美国房地产。英国《金融时报》去年10月披露，一个涉嫌哈萨克斯坦洗钱的网络使用全现金交易方式，买卖了曼哈顿特朗普公寓的套房，这一交易方式现在成为人们关注的焦点。