中金所修订投资者适当性制度 调整资金验证时限

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人民网(603000)6月28日电(吕倩)中国证监会《证券期货投资者适宜性管理办法》(以下简称《办法》)将于2017年7月1日正式实施。根据《办法》要求，中国金融期货交易所(以下简称“CICC”)于2017年初正式开始修订现行《金融期货投资者适宜性制度实施办法》和《金融期货投资者适宜性制度操作指引》。目前，修订工作已经顺利完成，相关规则的修订版已经正式向市场发布。

金融期货投资者适格制度实施七年来，在有效维护投资者合法权益、促进市场正常运行、实现市场平稳运行方面发挥了不可或缺的作用。CICC非常重视金融期货投资者适宜性制度的修订。为确保修订后的金融期货投资者适当性制度既能充分发挥其有效性，又能尽可能提高其效率，CICC不仅严格遵守《办法》的要求，还借鉴了中国期货业协会《期货机构投资者适当管理实施指引(试行)》(以下简称《指引》)的内容。此外，CICC还广泛听取了期货公司成员对修订工作的意见和建议。

根据现行《金融期货投资者适宜性制度实施办法》和《金融期货投资者适宜性制度操作指引》，主要修改内容如下:

一是调整资金核销期限。根据《办法》的要求，即“如果投资者准入要求包括资产指标，应要求投资者在购买产品或接受服务前的一定期限内达到指标”，时间要求为“投资者申请开户时， 保证金账户可动用资金余额不低于50万元人民币”的时间要求，对CICC现行的适用性管理体系进行了调整，以适应“投资者申请开户前，保证金账户可动用资金余额连续5个交易日不低于50万元人民币”的时间要求。

第二，明确期货公司成员应实行适当性制度，落实统一综合评价和多层次审计的要求。鉴于《办法》和《指引》明确要求期货公司制定并严格执行相应的内部管理制度、评估和销售隔离及监管问责制度，本次修订中，CICC删除了现行《金融期货投资者适合性制度操作指引》中关于综合评估的相关要求，未另行规定。

第三，调整知识测试的实施方案。为了更好地为投资者提供快速高效的开户服务，CICC对目前知识测试的实施方案做了如下调整:

调整一:经CICC与中国期货业协会协商，金融期货投资者的知识测试将于2017年7月1日起在中国期货业协会管理运营的考试平台上进行。知识测试仍由期货公司成员组织。

调整二:投资者在中国期货协会管理运营的测试平台上获得的测试结果将长期有效。

调整3:要求期货公司成员记录客户参与知识测试的全过程。视频记录至少完整记录了客户身份验证、客户正面拍照、客户测试等整个过程。视频声音和图像应清晰、稳定、流畅、不间断。

调整4:测试完成后，期货公司成员应保存客户的测试成绩单，开户知识的测试主管和投资者应在测试成绩单上签字。

第四，取消对期货公司会员备案投资者适当性制度的实施方案及相关工作制度的要求。根据《中国证监会关于取消和调整155个备案项目的公告》(证监发[2015]8号)的要求，取消金融期货投资者适宜性制度的实施方案及相关制度的备案要求。

CICC相关负责人表示，CICC将严格认真履行职责，指导、监督、检查期货公司会员落实修订后的金融期货投资者适格制度要求，切实维护投资者合法权益，有效防范市场风险，确保金融期货市场健康、稳定、有序运行。